Chỉ báo MFI là gì? Cách sử dụng chỉ báo Money Flow Index

MFI (Money Flow Index) có chức năng tương tự như RSI, là công cụ xác định xu hướng, vùng quá bán, quá mua và cung cấp tín hiệu phân kỳ/hội tụ để trader có thể giao dịch đảo chiều hiệu quả. Tuy nhiên, chỉ báo MFI còn được bổ sung thêm khối lượng giao dịch, thay vì chỉ sử dụng đơn thuần giá đóng cửa như RSI. Vậy cụ thể, MFI là gì? Ý nghĩa, cách cài đặt và sử dụng chỉ báo dòng tiền MFI này như thế nào? Hãy cùng Coin568 tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.

Chỉ báo MFI là gì?

MFI có tên đầy đủ là Money Flow Index, tạm dịch là chỉ báo dòng tiền. Đây là chỉ báo thuộc nhóm chỉ báo động lượng, sử dụng giá cả và khối lượng giao dịch để đo lường áp lực mua bán của tài sản.

Giá trị của MFI dao động trong phạm vi từ 0 đến 100. Khi MFI tăng, cho thấy áp lực mua tăng lên, còn khi MFI giảm cho thấy phe bán đang chiếm ưu thế và áp lực bán cao hơn.

Chỉ báo MFI được phát triển bởi Gene Quong và Avrum Soudark, với nhiều điểm tương đồng với RSI nhưng bổ sung thêm yếu tố khối lượng. Chính vì lý do này mà nhiều nhà giao dịch thường gọi chỉ báo MFI là RSI có trọng số khối lượng hay RSI trọng khối.

Tác giả cho chỉ báo này cho rằng, khi thị trường tạo đỉnh hoặc đáy, thì tại đó khối lượng giao dịch sẽ gia tăng. Vì thế, nếu chỉ báo kỹ thuật được xây dựng chỉ dựa vào sự thay đổi của giá trên thị trường thì không thể phản ánh chính xác toàn cảnh thị trường.

Chính vì thế, họ đã thêm yếu tố khối lượng vào để hoàn chỉnh hơn. Do đó, MFI có thể sớm nhận biết được các dấu hiệu bất thường từ khối lượng hay dấu chân của “cá mập”, từ đó mang lại hiệu quả cao hơn trong phân tích kỹ thuật.

Dựa vào chỉ báo MFI, trader có thể xác định các vùng quá bán/quá mua, phân kỳ/hội tụ và xác định xu hướng. Tuy nhiên, chức năng xác định xu hướng của MFI không hiệu quả bằng các chỉ báo khác nên tín hiệu này ít được trader sử dụng.

>> Xem thêm: Chỉ báo OBV là gì?

Công thức tính chỉ số MFI

MFI dựa vào các yếu tố giá đóng cửa, giá cao nhất, giá thấp nhất và khối lượng giao dịch nên công thức tính MFI sẽ phức tạp hơn so với công thức tính RSI. Cụ thể, cách tính MFI như sau:

MFI = 100 – [100 / (1+MR)]

Quá trình tính toán MFI sẽ trải qua các bước sau:

• Bước 1: Tính giá tượng trưng: TP = (Giá cao nhất + Giá thấp nhất + Giá đóng cửa) / 3
• Bước 2: Tính dòng tiền MF (Money Flow): MF = TP*Volume
• Bước 3: Tính tỷ lệ dòng tiền MR (Money Ratio): MR = MF (+,14)/MF (-,14)
• Bước 4: Tính chỉ số dòng tiền MFI theo công thức trên.

Trong đó:

• Volume là khối lượng giao dịch mỗi phiên trong chu kỳ.
• MF(+,14): Tổng dòng tiền dương trong 14 chu kỳ.
• MF(-, 14): Tổng dòng tiền âm trong 14 chu kỳ.

14 chu kỳ là con số được tác giả của chỉ báo MFI khuyến khích sử dụng. Còn trader có thể linh hoạt tùy chỉnh chu kỳ thời gian sao cho phù hợp với chiến lược giao dịch của mình.

Ý nghĩa của chỉ báo dòng tiền MFI

MFI là công cụ phân tích kỹ thuật vô cùng mạnh mẽ nên được nhiều anh em trader yêu thích. Để hiểu hơn về chỉ báo này chúng ta hãy cùng nhau tìm hiếu về ý nghĩa của MFI nhé.

1. Xác định vùng quá mua/quá bán

MFI luôn dao động trong khoảng từ 0 đến 100. Khi MFI tiến gần về 0 cho thấy phe mua đang chiếm ưu thế, còn nếu nó tiến gần về 100 chứng tỏ phe mua đang chiếm ưu thế hơn. Tuy nhiên, trên thực tế trường hợp chỉ số MFI bằng 0 hoặc 100 là rất hiếm, nên các trader thường chọn đường 80-20 làm các mức xác định quá bán, quá mua.

• Chỉ số MFI > 80 được coi là nằm trong vùng quá mua. Quá mua thường xảy ra trong một xu hướng tăng và báo hiệu thị trường sắp điều chỉnh giảm giá hoặc đảo chiều từ tăng sang giảm.
• Chỉ số MFI < 20 thị trường đang nằm trong vùng quá bán. Điều này thường xảy ra trong xu hướng giảm, báo hiệu thị trường sắp điều chỉnh tăng hoặc đảo chiều từ giảm sang tăng.

Dựa vào tín hiệu quá mua, quá bán nhà đầu tư có thể xác định được xu hướng trong tương lai và tìm kiếm cơ hội giao dịch.

2. Dự báo xu hướng đảo chiều 

Ngoài chức năng xác định vùng quá bán/ quá mua, MFI còn cung cấp tín hiệu đảo chiều xu hướng dựa vào tính phân kỳ giữa MFI và giá. Phân kỳ xảy ra khi hành động giá và những gì MFI chỉ ra có sự khác biệt nhau. Sự phân kỳ này dự báo một sự đảo chiều sắp xảy ra. Cụ thể:

• Khi giá tạo đỉnh sau thấp hơn đỉnh trước, nhưng MFI lại tạo đỉnh sau cao hơn đỉnh trước. Đây là tín hiệu phân kỳ tăng, dự báo xu hướng chuẩn bị đảo chiều từ giảm sang tăng.

• Khi giá tạo đỉnh sau cao hơn đỉnh trước, nhưng MFI lại tạo đỉnh sau thấp hơn đỉnh trước. Đây là tín hiệu phân kỳ giảm, dự báo xu hướng chuẩn bị đảo chiều tử tăng sang giảm.

Mặc dù có nhiều ý nghĩa quan trọng. nhưng cũng giống như các chỉ báo khác, MFI vẫn có những hạn chế nhất định. Do đó, khi phân tích nhà đầu tư nên kết hợp MFI với các công cụ chỉ báo khác để đưa ra nhận định chính xác hơn.

Cách cài đặt Money Flow Index

Chỉ báo dòng tiền (MFI) được tích hợp sẵn trên các nền tảng giao dịch nên việc cài đặt vô cùng đơn giản. Sau đây, chúng tôi sẽ hướng dẫn các bạn cách cài đặt chỉ báo Money Flow Index trên sàn Binance.

• Bước 1: Đăng ký/đăng nhập tài khoản trên Binance.
• Bước 2: Chọn cặp giao dịch mà bạn muốn phân tích
• Bước 3: Chọn biểu đồ Tradingview. (Chỉ báo MFI không có sẵn trên biểu đồ gốc của Binance)
• Bước 4: Cài đặt chỉ báo MFI

Lựa chọn “Tradingview” và phóng to màn hình => Chọn biểu tượng chỉ báo kỹ thuật => Gõ tìm kiếm MFI (Chỉ báo dòng tiền) => Chọn MFI

Cách sử dụng chỉ báo MFI trong trade coin

MFI là chỉ báo mạnh mẽ giúp trader xác định vùng quá bán/quá mua và tìm tín hiệu đảo chiều. Do đó, nhà đầu tư có thể tận dụng tín hiệu này để tìm kiếm cơ hội giao dịch và kiếm lời. Sau đây là một số chiến lược giao dịch với chỉ báo MFI mà bạn có thể tham khảo.

1. Giao dịch với vùng quá mua, quá bán

Đây là phương pháp giao dịch đơn giản, hoàn toàn phù hợp với những trader có ít kinh nghiệm trên thị trường. Chiến lược này sẽ dựa vào việc giao nhau giữa các ranh giới của vùng quá bán, quá mua để thực hiện các giao dịch thuận xu hướng. Cụ thể như sau:

– Thực hiện lệnh Buy khi MFI <20

Khi MFI nằm dưới đường 20 là dấu hiệu thị trường đang nằm trong vùng quá bán và khả năng cao thị trường sẽ đảo chiều tăng. Lúc này nhà đầu tư có thể vào lệnh Buy.

• Điểm vào lệnh: Khi MFI vừa cắt lên trên đường giới hạn khu vực quá bán ở dưới (đường 20) hoặc sau khi có sự xác nhận của cây nến tăng trên biểu đồ giá.
• Đặt cắt lỗ (stop loss) phía dưới đáy gần nhất trên đồ thị giá
• Điểm chốt lời ở mức Fibonacci Extension 61.8%-168% hoặc đảm bảo tỷ lệ R:R >1:2.

– Thực hiện lệnh Sell khi MFI > 80 

Khi MFI tăng dần và vượt lên trên đường 80 là tín hiệu quá mua và báo hiệu thị trưởng có khả năng đảo chiều từ tăng sang giảm. Lúc này trader có thể thực hiện lệnh Sell.

• Điểm vào lệnh: Khi MFI vừa cắt xuống đường 80 hoặc có sự xác nhận của cây nến giảm trên đồ thị giá.
• Điểm cắt lỗ: phía trên đỉnh của xu hướng tăng.
• Điểm chốt lời (take profit): Theo vùng Fibonacci extension 61.8%-168% hoặc đảm bảo tỷ lệ R:R >1:2.

Trên thực tế, các tín hiệu quá bán, quá mua xảy ra rất thường xuyên nhưng không phải lúc nào cũng xảy ra đảo chiều sau đó. Chính vì thế, trader nên kết hợp với các công cụ chỉ báo khác và theo dõi thêm chuyển động của MFI sau khi rời khỏi các vùng quá bán, quá mua để vào lệnh chính xác hơn.

Ví dụ: Đồng Bitcoin trên khung thời gian H4

Nhìn vào biểu đồ ta thấy, xu hướng chính đang diễn ra là xu hướng giảm. Khi MFI < 20, thị trường nằm trong vùng quá bán và có khả năng sẽ đảo chiều từ giảm sang tăng. Lúc này, sau khi có sự xác nhận của cây nến xanh, trader sẽ vào lệnh Buy tại vùng giá đóng cửa của nến xanh là 46,504.00.

2. Giao dịch đảo chiều dựa vào tín hiệu phân kỳ của MFI

Nếu sử dụng các vùng quá mua, quá bán của MFI để giao dịch đảo chiều thì thật sự rất rủi ro và xác suất thành công không cao. Tuy nhiên, nếu kết hợp vùng quá mua/quá bán với phân kỳ của đường MFI và giá thì lại là chiến lược giao dịch có tiềm năng đạt lợi nhuận lớn và ít rủi ro hơn. 

Cách thực hiện Buy khi xu hướng đảo chiều 

Để thực hiện lệnh Buy thì xu hướng chính phải là xu hướng giảm và đang có dấu hiệu suy yếu. Giá liên tục thất bại trong việc tạo đỉnh/đáy mới cao hơn đỉnh đáy cũ và bắt đầu đi ngang. 

Bước 1: Sử dụng đa khung thời gian để phân tích xu hướng.

Bước 2: Tìm tín hiệu phân kỳ tăng giữa MFI và đường giá. Bên cạnh đó, nếu MFI cũng nằm trong vùng quá bán thì đây chính là tín hiệu đảo chiều từ giảm sang tăng.

Bước 3: Thực hiện lệnh Buy.

• Chờ giá xác nhận đảo chiều khi phá vỡ vùng đi ngang và bắt đầu giảm. Vào lệnh theo cây nến tăng xác nhận.
• Điểm cắt lỗ: Bên dưới vùng tranh chấp giá quan trọng và gần nhất
• Điểm chốt lời: Tỷ lệ R:R>1:3 hoặc tại các mức Fibonacci extension quan trọng.

Cách thực hiện Sell khi xu hướng đảo chiều 

Để thực hiện lệnh Sell thì xu hướng chính phải là xu hướng tăng và đang có dấu hiệu suy yếu, khi giá liên tục thất bại trong việc tạo đỉnh/đáy mới thấp hơn đỉnh đáy cũ và bắt đầu di chuyển ngang. 

Bước 1: Sử dụng đa khung thời gian để phân tích xu hướng hiện tại.

Bước 2: Tìm tín hiệu phân kỳ giảm giữa MFI và giá. Bên cạnh đó, MFI cũng nằm trong vùng quá mua báo dự báo sắp đảo chiều. Khi đó giá sẽ có xu hướng đảo chiều từ tăng thành giảm.

Bước 3 : Thực hiện lệnh Sell 

• Chờ hành động giá xác nhận đảo chiều khi phá vỡ vùng đi ngang và bắt đầu giảm. Vào lệnh theo cây nến tín hiệu đỏ xác nhận.
• Điểm cắt lỗ: Bên trên vùng tranh chấp giá quan trọng và gần nhất
• Điểm chốt lời: Tỷ lệ R:R>1:3 và tại các mức Fibonacci extension quan trọng.

Hạn chế của chỉ báo MFI 

MFI không phải là hệ thống giao dịch hoàn chỉnh, nên nó sẽ không mang lại hiệu quả cao nếu bạn chỉ sử dụng độc lập các tín hiệu từ chỉ báo này. Do đó, trader nên kết hợp MFI với các công cụ chỉ báo khác để đưa ra nhận định chính xác và có xác suất thành công cao hơn. 

Sau đây là một số hạn chế của chỉ báo MFI mà các nhà đầu tư cần lưu ý:

• MFI vẫn có khả năng đưa ra tín hiệu sai. Có thể chỉ báo chỉ ra điểm thực hiện lệnh tiềm năng nhưng giá lại không di chuyển như mong đợi, dẫn đến thua lỗ. Chẳng hạn tín hiệu phân kỳ nhưng giá lại không đảo chiều.
• Chỉ báo MFI cũng không thể cảnh báo trước xu hướng khi có sự kiện giao dịch. Do đó, khi giao dịch nhà đầu tư cần có biện pháp phân tích và kiểm soát rủi ro.

Kết luận 

Trên đây, chúng tôi đã chia sẻ chi tiết về chỉ báo MFI. Mong rằng thông qua bài viết này, dù là trader mới nhất cũng có thể hiểu rõ MFI là gì, ý nghĩa của chỉ báo MFI cũng như biết cách cài đặt và sử dụng chỉ báo MFI trong giao dịch trade coin. Đừng quên kết hợp MFI với các công cụ chỉ báo khác để có các tín hiệu giao dịch chính xác hơn nhé. Chúc các bạn thành công!